Casa de opções de comerciante de dia de padrões

Respostas rápidas.

As regras da FINRA definem um "comerciante do dia do padrão" como qualquer cliente que executa quatro ou mais "negociações diárias" dentro de cinco dias úteis, desde que o número de negociações do dia represente mais de seis por cento das negociações totais do cliente na conta de margem para o mesmo período de cinco dias úteis. Esta regra representa um requisito mínimo, e alguns corretores possuem uma definição ligeiramente mais ampla para determinar se um cliente se qualifica como "tradutor de dia de padrões". Os clientes devem entrar em contato com suas corretoras para determinar se suas atividades de negociação fará com que sejam designadas como comerciantes do dia do padrão.

Um corretor-negociante também pode designar um cliente como um "comerciante do dia do padrão" se "sabe ou tem uma base razoável para acreditar" que um cliente se envolverá no dia do padrão de negociação. Por exemplo, se o corretor-intermediário do cliente providenciasse treinamento de dia para esse cliente antes de abrir a conta, o corretor poderia designar esse cliente como um "comerciante de dias de padrão".

De acordo com as regras da FINRA, os clientes que são considerados "comerciantes de dias padrão" devem ter pelo menos US $ 25.000 em suas contas e só podem trocar contas de margem. Para obter mais informações sobre os comerciantes do dia do padrão e as regras da margem FINRA relacionadas, leia o boletim do investidor da equipe da SEC "Regras de Margem para a Negociação Dia".

Pattern Day Trader & # 8211; Pattern Day Trader Regras não americanas.

Em teoria, as regras do tradutor do dia do padrão (PDT) foram criadas com as melhores intenções, acho os regulamentos como este simplesmente absurdos!

Sinceramente, acredito que os regulamentos como este fazem mais mal do que bem aos mercados, mantendo os comerciantes fora do mercado e limitando a liquidez.

Eu acho que essa é uma das razões pelas quais o termo & # 8220; comerciantes & # 8221; tem um invólucro ruim.

Vamos entrar em nossa máquina do tempo e tentar entender por que isso foi posto em prática.

As regras do tradutor do dia do padrão foram adotadas em 2001 para atender às contas de dia e de margem.

As regras da Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) entraram em vigor em 27 de fevereiro de 2001 e foram baseadas em mudanças propostas pela Bolsa de Valores de Nova York (NYSE), pela Associação Nacional de Concessionários de Valores (NASD) e pela Autoridade de Regulação da Indústria Financeira (FINRA ).

As mudanças aumentaram os requisitos de margem para os comerciantes do dia e definiram um novo termo, "comerciante do dia do prazo". As regras eram uma alteração à Regra 431 da NYSE existente, que não conseguiu estabelecer requisitos de margem para os comerciantes do dia.

Por que foi mudado?

A regra foi alterada porque as regras anteriores eram consideradas muito soltas. Os comerciantes arriscados, no auge da bolha de tecnologia, eram negociados no dia sem o apoio financeiro adequado para cobrir seus negócios de alto risco e de curto prazo.

Os comerciantes do dia estavam usando "garantias cruzadas" para cobrir os requisitos de margem em suas contas.

Essas garantias cruzadas resultaram em chamadas de margem maciças e muitas vezes não atendidas na perda de contas. A regra destinava-se a manter dinheiro real em contas de margem para indivíduos que se envolvem no que é considerado arriscado, negociação dia padrão.

A maioria das contas de negociação do dia encerram o dia sem posições abertas. Uma vez que a maioria dos requisitos de margem são baseados no valor de suas posições abertas no final do dia, as regras antigas não conseguiram cobrir o risco gerado pela negociação intradiária.

A regra do tradutor do dia do padrão é destinada a fornecer uma almofada para o risco criado pela negociação intradiária.

Antes da regra, era possível que as contas gerassem grandes perdas sem garantia para apoiar os negócios.

Muitos comerciantes e empresas de capital foram exterminados como resultado do estouro da bolha de tecnologia.

O que é um comerciante do dia do padrão?

A definição de tradutor de dia do padrão no site da FINRA é qualquer cliente que o dia negocia quatro ou mais vezes em cinco dias úteis, desde que o número de negócios do dia seja mais de seis por cento da atividade de negociação total do cliente por esse mesmo período de cinco dias ".

De acordo com a regra, os comerciantes devem manter um mínimo de US $ 25.000 em suas contas e será negado o acesso aos mercados se o saldo for inferior a esse nível.

Há também restrições sobre o valor em dólares que você pode negociar a cada dia.

Se você ultrapassar o limite, você receberá uma chamada de margem que deve ser atendida dentro de três a cinco dias. Além disso, quaisquer depósitos que você faz para cobrir uma chamada de margem devem permanecer na conta por pelo menos dois dias.

Posso comercializar o dia na minha conta de caixa?

O comércio diário geralmente só é permitido nas contas de margem porque a prática do dia de negociação pode violar as regras de negociação de viagens gratuitas.

As transações de ações demoram três dias para a liquidação.

Comprar e vender ações no mesmo dia em uma conta de caixa pode violar a regra se você estiver negociando com fundos que ainda não liquidaram de uma compra ou venda anterior.

Em outras palavras, o perigo reside na utilização do valor de um comércio não comprometido para se envolver em outro comércio.

Este tipo de atividade obterá sua conta suspensa por até noventa dias ou mais.

Os requisitos da conta de margem destinam-se a garantir que sua conta tenha o patrimônio necessário para cobrir suas transações sem quebrar a regra de viagem livre.

E se eu quebrar o Padrão Day Trader Rule?

O investidor médio é permitido negociar três dias em um período de rodagem de cinco dias. Se você fizer mais de três dias de negociação nesse período de cinco dias, sua conta será restrita a negociações de fechamento.

Se você violar a regra do tradutor do dia do padrão na primeira vez, você provavelmente receberá um aviso do seu corretor, embora tenha ouvido falar de alguma imposição na primeira violação.

Se você violar a regra do tradutor do dia do padrão uma segunda vez, sua conta pode então ser suspensa da negociação por noventa dias.

É compreensível que a SEC deseje proteger o mercado de comerciantes de risco, mas a regra faz pouco para preveni-lo.

Ele simplesmente atrai os futuros comerciantes do dia a se estenderem demais para entrar no mercado e, em seguida, lhes permite emprestar até quatro vezes o valor da conta com certas corretoras que oferecem alavancagem.

Não seria melhor se os pequenos comerciantes fossem autorizados a negociar apenas em dinheiro, pois suas contas permitiam? A regra do tradutor do dia do padrão diz que um titular da conta com um valor de mais de US $ 25.000 é considerado "sofisticado".

Portanto, se alguém tem US $ 24,999 em uma conta, eles não são sofisticados. Então, a regra implica que uma diferença de um dólar no tamanho da conta ganha sua sofisticação.

A SEC pretende ajudar os mercados e os investidores a se proteger melhor. A última vez que verifiquei, são os Estados Unidos da América.

Eu acho estranho que o governo esteja preocupado com as pessoas que perdem dinheiro no mercado de ações dos EUA, mas eu posso ir ao casino e perder minhas economias de vida em um rolo de dados.

& # 8230; Ou assista a um show em um cara que vende picks esportivos!

As regras do tradutor do dia do padrão apenas interferem com a ação do mercado livre.

Padrão Day Trader Rule abrange todos os tipos de operações?

Estranhamente, a regra PDT aplica-se apenas a ações e opções. Outros títulos negociáveis são excluídos. Você pode negociar quantos contratos de futuros ou pares de Forex como você gostaria.

Também é possível contornar a regra por meio de negociação diária ou diária, em vez de negociação intradiária real. Um dia de comércio, por definição, é um comércio aberto e fechado no mesmo dia.

Um comércio aberto em pré-mercado e fechado durante o horário normal de negociação, ou mesmo após o sino final, é considerado um dia comercial.

Se você comprar ações ou opções três vezes em um dia e fechá-las todas naquele mesmo dia, é considerado comércio de três dias.

No entanto, um comércio aberto no final de um dia, e fechado em aberto no dia seguinte, não conta como um dia comercial.

Por que o Padrão Day Trader Rule BullSh # T?

A regra PDT é falsa por uma série de razões.

A regra visa pequenos investidores e os mantém fora do mercado. Se a sua conta é grande o suficiente para que os negócios de quatro dias sejam inferiores a seis por cento do seu volume de negociação total, então você provavelmente terá significativamente mais de US $ 25.000 em sua conta. O comerciante iniciante começando, especulando nos mercados, não tem US $ 25.000 em sua conta comercial.

Uma vez que você tenha sido contratado como comerciante do dia do padrão por seu corretor, é provável que eles mantenham essa classificação. Isso cria uma crença razoável de que você se envolverá em operações de risco de dia até chegar acima de US $ 25.000. Depois de violar a regra uma vez, as penalidades de B tornar-se-ão mais rigorosas.

A regra interfere com as funções de mercado normais. Especular e curtir os mercados são aspectos naturais e benéficos das funções do mercado. Cada um deles adiciona liquidez e ajuda a equilibrar a oferta e a demanda. Ao exigir mínimos de conta de margem, a SEC mantém potenciais participantes no mercado fora do mercado e limitando a liquidez. A pior parte desta regra é a restrição aos potenciais vendedores curtos.

As opções não são margináveis. Você não pode comprar uma opção na margem, então por que você tem que manter limites de margem para trocá-los. É ridículo. Infelizmente, todos os corretores baseados nos EUA são obrigados a aplicar as regras do tradutor do dia padrão.

Por que $ 25,000? Eu posso entender ter um requisito de margem, mas por que esse número arbitrário? Só leva US $ 2.000 para abrir a maioria das contas de margem, então por que os comerciantes de dias podem usar a mesma quantidade? Seria muito mais seguro para um iniciante testar a água com um mês e não mais do salário de um ano.

Isso coloca limites ao comércio especulativo que não é no espírito do dia comercial. Como comerciante de curto prazo, tendem a fazer muitos negócios. Na maior parte, eles estão abertos por algumas horas, dias e às vezes, até algumas semanas. Eu sempre troco em dinheiro, mas se eu tiver muito certo de estar correto (ou errado) no mercado, então eu poderia facilmente ter três ou mais negócios fechados no mesmo dia. Essa é a gestão sensível do risco. Certamente, não me faz um comerciante de dia arriscado ou de padrão. Gerenciando o risco é uma das bases da negociação. A regra do tradutor do dia do padrão dificulta a capacidade dos comerciantes com tamanhos de conta abaixo de US $ 25.000 para limitar o risco através de negociações rápidas.

Padrão Day Trader Conclusão.

Infelizmente, as regras do tradutor do dia do padrão foram vigentes desde 2001. Não parece que a mudança esteja chegando em breve.

Ao longo dos últimos anos, trabalhei com alguns comerciantes que começam a negociar com contas que são significativamente menores que US $ 25.000. Eu consegui criar cinco maneiras de obter comerciantes em torno da regra do tradutor do dia do padrão.

Se você está interessado em aprender minhas cinco maneiras de contornar essa regra, então você provavelmente estará interessado em meu & # 8220; Como negociar uma conta de US $ 5.000,00 e # 8221; Evento de treinamento gravado. No treinamento:

в † 'Compartilho minhas cinco técnicas que me levaram anos para aprender a contornar a regra do tradutor do dia do padrão.

в † 'As 6 melhores estratégias para crescer uma pequena conta.

в † 'Por que a negociação de opções pode ser a pior opção.

Você só pode acessar este treinamento como um bônus com o meu sistema de renda de negociação de opções semanais, que ambos se complementam e estão voltados para ajudar a criar uma base sobre o crescimento de contas menores.

O curso de opções semanais fornece dois métodos simples usando opções semanais para criar maiores chances de sucesso e criar renda semanal uma vez por semana.

Divulgação da negociação diária.

O COMÉRCIO NÃO PROMOVA O TRABALHO DO DIA. Se um cliente se envolver em day trading, as seguintes regras se aplicam.

Os clientes são considerados como envolvidos no Pattern Day Trading se eles executam quatro ou mais ações ou opções de dia-comércio dentro de um período de cinco dias em uma conta de margem.

Patrimônio mínimo da conta.

Se você for designado como um cliente do Dia de negociação padrão, deverá manter pelo menos US $ 25.000 em patrimônio da conta para manter os privilégios de day-trading.

Se uma chamada para trazer o patrimônio da conta para o valor mínimo for emitida para sua conta e a chamada não for atendida prontamente.

A conta será restrita ao caixa até que o patrimônio da conta seja devolvido ao requisito mínimo ou pelo menos US $ 25.000. Você não terá permissão para negociar em dia na sua conta. Você não poderá abrir e fechar posições no mesmo dia útil. Todas as transações de abertura devem ser mantidas até pelo menos o dia útil seguinte para evitar restrições adicionais.

Dentro dessas restrições, você ainda pode negociar com margem (se mantiver pelo menos US $ 2.000 em conta) e utilizar o poder de compra.

Day Trading Comprar Poder.

Se uma conta de cliente atende ou excede o requisito de capital mínimo, pode ser elegível para usar Day Trading Buying Power, igual ao patrimônio na conta de um cliente no fechamento dos negócios do dia anterior, menos qualquer requisito de margem de manutenção conforme estabelecido pela TradeKing. ou as diretrizes da New York Stock Exchange / FINRA, multiplicadas por quatro para as negociações de ações. Usando fundos em excesso do seu poder de compra do dia de negociação resultará em uma chamada de negociação do dia.

Essas regras se aplicam ao Dia de negociação padrão:

Dia de Negociação O poder de compra assim calculado só pode ser usado dentro do dia. As posições compradas com o poder de compra comercial dia devem ser fechadas até o final do mercado no mesmo dia. Você ainda pode manter posições após o fechamento do mercado se seu valor agregado não exceder seu poder de compra regular. Excedendo o seu dia de negociação O poder de compra resultará em uma chamada de troca de dia que deve ser atendida prontamente, e antes de se comprometer com a comercialização do dia.

Violações dessas regras podem resultar na restrição de 90 dias da sua conta. Como conseqüência dessa restrição, você não poderá fazer negócios on-line.

Para mais detalhes sobre os requisitos e regulamentos aplicáveis ao day trading, clique aqui.

Incompatibilidade com a conta de depósito segurado FDIC.

Por favor, note que, uma vez codificado como um tradutor de dia do padrão, você não poderá mais armazenar fundos em excesso na conta de depósito segurado da FDIC. A conta de depósito segurado da FDIC será removida da sua conta TradeKing. Você poderá inscrever a conta em outros produtos do mercado monetário. Consulte o seguinte link para obter mais informações sobre nossos produtos do mercado monetário: varredura de caixa e fundos do mercado monetário.

Declaração de Divulgação de Risco da Day Trading da FINRA.

Você deve considerar os seguintes pontos antes de se envolver em uma estratégia de day-trading. Para os propósitos deste aviso, uma "estratégia de negociação diária" significa uma estratégia geral de negociação caracterizada pela transmissão regular por um cliente de ordens dentro do dia para efetuar transações de compra e venda no mesmo título ou valores mobiliários.

O day-trading pode ser extremamente arriscado. Day-trading geralmente não é apropriado para alguém de recursos limitados e investimento limitado ou experiência comercial e baixa tolerância ao risco. Você deve estar preparado para perder todos os fundos que você usa para o dia de negociação. Em particular, você não deve financiar atividades de day-trading com poupança-reforma, empréstimos estudantis, segundas hipotecas, fundos de emergência, fundos reservados para propósitos como educação ou propriedade de casa, ou fundos necessários para cobrir suas despesas. Além disso, certas evidências indicam que um investimento de menos de US $ 50.000 prejudicará significativamente a capacidade de um day-trader de obter lucros. Claro, um investimento de US $ 50.000 ou mais não garantirá de forma alguma o sucesso.

Seja cauteloso em reclamações de grandes lucros do day-trading. Você deve desconfiar de propagandas ou outras declarações que enfatizam o potencial de grandes lucros no dia da negociação. O day-trading também pode levar a grandes perdas financeiras imediatas. O day-trading exige conhecimento dos mercados de valores mobiliários. A negociação diária requer um conhecimento aprofundado dos mercados de valores mobiliários e das técnicas e estratégias de negociação. Ao tentar lucrar com o dia de negociação, você deve competir com comerciantes profissionais e licenciados empregados por empresas de valores mobiliários. Você deve ter experiência adequada antes de se envolver em day-trading.

O day-trading exige conhecimento das operações de uma empresa. Você deve estar familiarizado com as práticas comerciais de uma empresa de valores mobiliários, incluindo o funcionamento dos sistemas e procedimentos de execução de pedidos da empresa. Sob determinadas condições de mercado, você pode achar difícil ou impossível liquidar rapidamente uma posição a um preço razoável. Isso pode ocorrer, por exemplo, quando o mercado de uma ação subitamente cai, ou se a negociação for interrompida devido a recentes eventos de notícias ou atividades de negociação incomuns. Quanto mais volátil for um estoque, maior será a probabilidade de problemas serem encontrados na execução de uma transação. Além dos riscos de mercado normais, você pode sofrer perdas devido a falhas do sistema.

Day-trading gerará comissões substanciais, mesmo que o custo por comércio seja baixo. A negociação diária envolve negociação agressiva e, em geral, você pagará comissões em cada comércio. As comissões diárias totais que você paga em suas negociações aumentarão suas perdas ou reduzirão significativamente seus ganhos. Por exemplo, supondo que um negócio custa US $ 16 e uma média de 29 transações são conduzidas por dia, um investidor precisaria gerar um lucro anual de US $ 111.360 apenas para cobrir despesas de comissão.

A negociação diária na margem ou na venda a descoberto pode resultar em perdas além do seu investimento inicial. Quando você faz day-trade com fundos emprestados de uma empresa ou de outra pessoa, você pode perder mais do que os fundos originalmente colocados em risco. Um declínio no valor dos títulos adquiridos pode exigir que você forneça fundos adicionais à empresa para evitar a venda forçada desses valores mobiliários ou outros valores mobiliários em sua conta. A venda a descoberto como parte de sua estratégia de day-trading também pode levar a perdas extraordinárias, porque você pode ter que comprar uma ação a um preço muito alto para cobrir uma posição vendida.

Requisitos Potenciais de Registro. Pessoas que prestam consultoria de investimento para terceiros ou gerenciam contas de títulos para outros podem precisar se registrar como um "Consultor de Investimentos" sob a Lei de Consultores de Investimento de 1940 ou como "Corretor" ou "Revendedor" sob o Securities Exchange Act de 1934. Tais atividades também pode desencadear os requisitos de registro do estado.

Tradutores de dia do padrão.

Os comerciantes do dia devem ter o cuidado de estabelecer padrões. Se um comerciante do dia fizer quatro ou mais negócios do dia em um período contínuo de cinco dias úteis, sua conta será rotulada como uma conta de comércio de dia padrão. O resultado desta rotulagem é que sua conta ficará sobrecarregada com algumas limitações, incluindo níveis mínimos de conta de capital e muito mais. A equidade da conta refere-se ao valor do caixa que existiria se cada posição da carteira fosse fechada e também conhecida como valor de liquidação.

Um comerciante de dia de padrão também é definido como um para quem os negócios do mesmo dia compõem pelo menos 6% de sua atividade. Eles devem manter um mínimo de US $ 25.000 em suas contas, ou então eles serão negados o acesso aos mercados. Eles também estão sujeitos a limitações quanto ao valor total que podem trocar por dia. Se eles superarem esse limite, eles receberão uma chamada de margem com requisitos e prazos rígidos.

As regras do Market day trader foram adotadas em 2001 como um meio de resolver problemas com este modo de negociação. As regras da Comissão de Valores Mobiliários dos EUA entraram em vigor em 27 de fevereiro de 2001 e aumentaram os requisitos de margem para os comerciantes do dia.

Benefícios para ser um comerciante do dia do padrão.

Aqueles comerciantes do dia que são capazes de manter o requisito de saldo mínimo e respeitar as outras regras, também verá uma série de vantagens em ser comerciantes dia padrão. O aumento do acesso à margem pode significar maior alavancagem e maiores lucros. (Para mais informações, consulte um Guia para Day Trading on Margin)

Os comerciantes de dias não padrão têm acesso padrão à margem, o que significa que eles podem manter posições em valor até o dobro do valor da sua conta. As contas de negociação do dia do padrão geralmente têm o dobro do valor da margem ao negociar ações. Este efeito é conhecido como dia de negociação de poder de compra e é determinado no início de cada dia.

Certamente, com a alavancagem aumentada também vem o risco de maiores perdas. Os comerciantes do dia usando fundos emprestados podem facilmente perder mais do que o investimento inicial.

FAQs de negociação: Restrições de negociação.

Sua colocação de conta.

Comércio de conta de caixa e restrições de viagem grátis.

Uma conta de caixa é definida como uma conta de corretagem que não permite qualquer extensão de crédito em valores mobiliários. Isso inclui contas de aposentadoria e outras contas de não aposentadoria que não foram aprovadas para margem. Enquanto os clientes podem comprar e vender títulos com uma conta de caixa, as negociações só são aceitas com base no recebimento do pagamento integral em dinheiro para compras e boa entrega de valores mobiliários para venda até a data de liquidação comercial.

Se um cliente de conta de caixa for aprovado para negociação de opções, o cliente também pode comprar opções, escrever chamadas cobertas e colocar em dinheiro.

A venda a descoberto, a escrita de opções descobertas, os spreads de opções e as estratégias padrão de negociação diária exigem extensão de crédito nos termos de uma conta de margem e tais transações não são permitidas em uma conta de caixa.

As regras para o pagamento de operações de valores mobiliários executadas em contas são estabelecidas de acordo com o Regulamento do Conselho de Reserva Federal T. Sob essas diretrizes, as compras em contas de caixa podem ser aceitas nas seguintes condições: se houver fundos suficientes na conta para pagar integralmente a compra no tempo em que o comércio é executado ou o cliente faz um acordo de boa fé para efetuar o pagamento integral da compra no prazo de liquidação ou antes da venda e antes de vender a garantia.

A data de liquidação pode variar de acordo com o tipo de segurança e as condições do comércio, mas geralmente é dois dias úteis para ações e um dia útil para opções e a maioria dos fundos de investimento. A liquidação de segurança de renda fixa variará de acordo com o tipo de segurança e a nova emissão em relação ao mercado de mercado secundário.

É importante notar que a definição de fundos suficientes em uma conta de caixa não inclui o produto da conta de caixa da venda de um valor que não tenha resolvido. Também não inclui posições não-core no mercado monetário da conta.

Uma violação de boa fé ocorre quando uma garantia comprada na conta de caixa de um cliente é vendida antes de ser paga com os fundos liquidados na conta. Isso é referido como uma "violação de boa fé", porque, enquanto a atividade comercial dá a aparência de que o produto das vendas será usado para cobrir compras (onde o dinheiro liquidado suficiente para cobrir essas compras ainda não está na conta), o fato é que a posição tem foi liquidado antes de ser pago com fundos resolvidos, e um esforço de boa fé para depositar dinheiro adicional na conta não acontecerá.

Violação de boa fé exemplo 1:

Dinheiro disponível para comércio = $ 0.00.

Na segunda-feira de manhã, um cliente vende ações da XYZ com US $ 10.000 em receitas da conta de caixa. Na tarde de segunda-feira, o cliente compra ações da ABC por US $ 10.000. Se o cliente vender ações ABC antes da quarta-feira (a data de liquidação da venda XYZ), a transação seria considerada uma violação de boa fé porque o estoque ABC era vendido antes que a conta possuía fundos suficientes para pagar integralmente a compra.

Violação de boa fé exemplo 2:

Dinheiro disponível para comércio = $ 10.000, tudo o que está resolvido.

Na segunda-feira de manhã, o cliente compra US $ 10.000 de estoque XYZ. Na segunda-feira, no meio do dia, o cliente vende o estoque XYZ por US $ 10.500. Neste ponto, nenhuma violação de boa fé ocorreu porque o cliente tinha fundos suficientes (ou seja, dinheiro resolvido) para a compra de ações da XYZ no momento em que a compra foi feita. Perto do mercado fechado, o cliente compra US $ 10.500 no estoque ABC. Uma violação de boa fé ocorrerá se o cliente vender o estoque ABC antes da quarta-feira, quando a venda da segunda semana do estoque da XYZ e o produto dessa venda estão disponíveis para pagar integralmente a compra de ações da ABC.

Violação de boa fé exemplo 3:

Dinheiro disponível para comércio = $ 15,000, dos quais $ 5,000 são de uma ordem de venda não resolvida de sexta-feira que deve ser liquidada na terça-feira.

Na segunda-feira de manhã, o cliente compra US $ 15.000 de ações da ABC. A compra não é considerada totalmente paga porque os US $ 5.000 em receitas da venda de ações da sexta-feira anterior não serão liquidados até terça-feira. Uma violação de boa fé ocorrerá se o cliente vender o estoque ABC antes de terça-feira.

Uma violação de liquidação de caixa ocorre quando um cliente compra títulos e o custo desses títulos é coberto após a data de compra pela venda de outros títulos totalmente pagos na conta de caixa.

Violação da liquidação de caixa exemplo 1:

Dinheiro disponível para comércio = $ 0.00.

Na segunda-feira, o cliente compra US $ 10.000 de ações da ABC. Na terça-feira, o cliente vende ações XYZ, que foram compradas no mês anterior, por US $ 12.500 no resultado (devido a liquidação na sexta-feira). Ocorreu uma violação de liquidação de caixa porque o cliente comprou ações ABC vendendo outros valores após a compra. Quando a transação ABC se liquidar na quarta-feira, a conta de caixa do cliente não terá o dinheiro liquidado suficiente para financiar a compra porque a venda do estoque XYZ não será liquidada até quinta-feira.

Uma violação de equitação livre ocorre quando um cliente compra valores mobiliários e, em seguida, paga o custo desses títulos vendendo os mesmos valores mobiliários.

Dinheiro disponível para comércio = $ 0.00.

Na segunda-feira de manhã, o cliente faz uma ordem para comprar US $ 10.000 de ações da ABC através de um representante em um acordo de boa fé de pagamento imediato por data de liquidação (quarta-feira). Nenhum pagamento é recebido por liquidação na quarta-feira. Na quinta-feira, o cliente vende ações da ABC por US $ 10.500.

Ocorreu uma violação de equitação gratuita porque nenhum pagamento foi recebido para a compra.

Dinheiro disponível para comércio = $ 5.000.

Na manhã de segunda-feira, o cliente faz um pedido para comprar US $ 10.000 da ação ABC com a intenção de enviar um pagamento de US $ 5.000 no final da semana (antes da quarta-feira) através de uma transferência eletrônica de fundos. Na terça-feira, as ações da ABC aumentam dramaticamente devido a rumores de uma aquisição. Na terça à tarde, o cliente vende ações da ABC por US $ 15.000 e decide que não é mais necessário enviar o pagamento de $ 5.000. Na quarta-feira, o cliente não completa a transferência eletrônica de fundos. Ocorreu uma violação de equitação gratuita porque a compra de US $ 10.000 de ações da ABC foi paga, em parte, com a venda de ações da ABC, uma vez que o cliente não depositou na conta os US $ 5.000 adicionais para cobrir o preço de compra do estoque da ABC por data de liquidação.

Uma conta de caixa com três violações de boa fé, três violações de liquidação de caixa ou uma violação de equitação livre em um período de 12 meses serão restritas à compra de títulos somente quando o cliente tiver liquidez paga suficiente na conta de caixa no momento da compra. Esta restrição é efetiva por 90 dias de calendário.

O dinheiro disponível para o comércio é definido como o montante em dinheiro disponível para negociação na conta principal sem adicionar dinheiro à conta. Este saldo inclui a atividade de transação intradiária.

Para as contas de caixa irrestritas, todas as negociações de compra são debitadas e todas as negociações de venda são creditadas a partir do caixa disponível para saldo comercial, assim que o comércio se executa, e não quando o comércio se liquidar. Por exemplo, se o núcleo for de US $ 10.000, um depósito de US $ 10.000 é recebido hoje e a conta tem um saldo credor de $ 10.000 de atividades não resolvidas, o dinheiro disponível para saldo comercial seria de US $ 30.000.

Para as contas de caixa restritas para equitação gratuita ou violações de boa fé, o dinheiro disponível para saldo comercial não incluirá os rendimentos da venda de caixa não liquidavel.

Dia de Comércio.

A negociação diária é definida como comprar e vender a mesma segurança (ou executar uma venda curta e, em seguida, comprar o mesmo valor) durante o mesmo dia útil em uma conta de margem. Os "comerciantes do dia do padrão", conforme definido pelas regras da FINRA (Autoridade Reguladora da Indústria Financeira), devem aderir a diretrizes específicas para chamadas de margem de comércio de capital mínimo e de dia de reunião.

O termo "comerciante do dia do padrão" geralmente significa qualquer cliente que:

Executa quatro ou mais negócios de dia dentro de um período de cinco dias úteis, ou Incorre duas chamadas de comércio de dia não atendidas dentro de um período de 90 dias.

Uma conta de comerciante de um dia que não é padrão, ou uma conta com apenas um dia de negociação ocasional, é designada como comerciante do dia do padrão se atender a qualquer um dos critérios acima. Para remover o status do tradutor do dia do padrão em uma conta, a conta não deve ter nenhum dia de negociação por 60 dias consecutivos.

Requisitos mínimos de equivalência patrimonial para comerciantes do dia do padrão.

Os comerciantes do dia do padrão devem manter um patrimônio mínimo de US $ 25.000 em sua conta de margem em todos os momentos ou a conta será emitida uma chamada de capital mínima de comércio de dia. Títulos não margináveis, tais como fundos de investimento que não foram detidos por 30 dias e as opções não são contabilizados em relação à equivalência patrimonial. Para comerciantes de dias não classificados como comerciantes de dias de padrão, o requisito é a margem mínima de US $ 2.000 exigida por todas as contas de corretagem da Fidelity. Jornada mínima de troca comercial de dia.

Uma chamada de intercâmbio mínimo de comércio de dias ocorre quando o patrimônio da conta de margem em uma conta de comerciante de dia de padrão cai abaixo de US $ 25.000. Este mínimo deve ser restaurado dentro de cinco dias úteis com depósito de dinheiro ou de valores mobiliários margináveis. Se o dia do intercâmbio de informações mínimo do negócio não for cumprido, o poder de compra do dia da negociação será restrito por 90 dias. Observe que há um período de retenção de dois dias úteis nos fundos depositados para atender a uma chamada de capital mínima de comércio de dia ou uma chamada de troca de dia. O poder de compra do dia comercial.

O poder de compra comercial do dia é o valor que um cliente pode negociar no dia sem incorrer em uma chamada comercial no dia.

As regras geralmente permitem que um comerciante do dia do padrão comercialize até quatro vezes o excesso de margem mínima (também conhecido como "superávit de câmbio") na conta usando tempo e marca e no fechamento do negócio no dia anterior. O tempo e o tiquetaque calculam a margem usando cada troca na sequência que é executada, usando a posição aberta mais alta durante o dia. Esta informação está disponível apenas para comerciantes de dias elegíveis em Fidelity ou Active Trader Pro ®.

Sua conta tem $ 20,000 mais do que o requisito de capital mínimo para as ações margináveis que você possui. Como resultado, o seu poder de compra do dia comercial é de US $ 80.000 (quatro vezes o excedente cambial). Se você comprou US $ 80.000 da XYZ Corp. às 9h31 da manhã e comprou US $ 70.000 da JGG Ind. Às 10:00 da manhã, depois vendeu a XYZ e a JGG, uma chamada de margem comercial dia será emitida no próximo dia útil. (Uma maneira de evitar a chamada de margem neste exemplo seria vender a XYZ Corp. antes de comprar a JGG Ind.). O balanço de poder de compra comercial do dia da conta tem um propósito diferente do valor de energia de compra da conta. Se você pretende fazer o comércio do dia, os limites do dia são prescritos no campo de poder de compra do comércio do dia. Se você não planeja trocar e sair da mesma segurança, no mesmo dia, use o campo de energia de compra para rastrear o valor relevante.

Uma conta com 4 ou mais dias de negociação dentro de um período de 5 dias, ou Uma conta com 2 chamadas comerciais não atendidas no prazo de 90 dias.

Negociação ocasional do dia a dia.

Um dia de comércio que excede o poder de compra comercial da conta.

O patrimônio da margem cai abaixo do requisito de equidade do comerciante do dia do padrão de $ 25,000.

Depósito de dinheiro ou valores mobiliários em prazo de 5 dias úteis. A venda de uma posição existente pode satisfazer uma chamada comercial dia, mas é considerada uma liquidação comercial dia. Liquidações comerciais de três dias dentro de um período de 12 meses fará com que a conta seja restrita.

A conta é restrita e o poder de compra é reduzido por 90 dias.

Se os negócios do dia não forem colocados por 60 dias, a conta não será mais rotulada como comerciante do dia do padrão.

Uma chamada comercial de dia é gerada sempre que as negociações de abertura excedem o poder de compra comercial da conta e estão fechadas no mesmo dia. Os clientes têm cinco dias úteis para atender uma chamada em uma conta irrestrita depositando dinheiro ou valores mobiliários na conta.

A venda de uma posição existente pode satisfazer uma chamada comercial dia, mas é considerada uma liquidação comercial dia. Liquidações comerciais de três dias dentro de um período de 12 meses fará com que a conta seja restrita. Se os fundos forem depositados para atender a uma chamada comercial diária, há um período de retenção mínimo de dois dias sobre esses fundos para considerar a chamada atendida. Pode ser necessário adicionar dias adicionais para os tempos de movimento do dinheiro.

Quaisquer distribuições ou cheques escritos fora da conta durante o período de abertura do dia aberto aumentarão o dólar da chamada em dólares. Se um dia de troca de chamadas de um tradutor de dia do padrão não for cumprido até a data de vencimento, a conta é restrita.

Restrições de conta se uma chamada não for atendida.

Isso reduz a alavancagem do dia de compra de energia comercial por 90 dias para uma vez o excedente cambial sem o uso de tempo e marca.

A página Saldos fornece informações da conta, incluindo o poder de compra comercial e a informação da chamada de margem, para auxiliar no monitoramento de sua conta. Esta informação está disponível apenas para contas classificadas como day day day.

Além disso, você pode ver as restrições de margem e informações comerciais detalhadas, como a designação do seu dia comercial e as liquidações comerciais do número de dias nos últimos 12 meses - juntamente com os links da Ajuda - para entender melhor como eles afetam sua negociação de margem.

Se você é elegível, você verá seu poder de compra intradiário exibido juntamente com suas informações de energia de compra de margem regular. Se uma chamada de margem for emitida em sua conta, a página Saldos exibirá o tipo e o valor e fornecerá links para detalhes adicionais na página Margem de Resumo de Chamadas.

Se você não é comerciante do dia, o campo Margin Buying Power na página Balances (não o valor Day Trade Buying Power) fornece informações chave da conta.

Legging em uma chamada coberta ou estratégia de colocação coberta receberá requisitos reduzidos de cobrança de dia na venda da opção curta. O patrimônio líquido deve estar na conta como ações "disponíveis" no início do dia útil sem ordens de encerramento abertas escritas contra segurança. A cobrança será o prémio recebido.

Transações que não recebem requisitos menores de acordo com as Regras de Poder de Compra de Comércio de Dia:

A. Comprar / Escritos são tratados como duas ordens separadas para os cálculos do Comércio diário: os requisitos de estoque longo e de opção nua aplicam-se.

B. Legging em um spread de 2, 3 ou 4 pernas não proporcionará qualquer redução de requisitos de comércio de dia reduzido. Cada perna terá requisitos de comércio de dia individuais aplicados.

800-353-4881 800-353-4881 Conversa com um representante.

Mais Informações.

Saiba mais sobre negociação de ações internacionais e IPOs.

Obtenha detalhes sobre como usar nossas ferramentas de negociação avançadas.

Saiba mais sobre testes de estratégia e Wealth-Lab Pro®.

Crie seus conhecimentos de investimento com essa coleção de vídeos de treinamento, artigos e pareceres de especialistas.

Permaneça conectado.

Tempo e Tick.

Um método usado para ajudar a calcular se uma chamada de margem comercial de dia deve ou não ser emitida contra uma conta de margem. Com este método, apenas as posições abertas são usadas para calcular uma chamada de margem comercial dia.

I Think I & # 8217; m a Day Trader.

Você já quis ser um comerciante do dia? Provavelmente não era seu sonho de infância, mas muitas pessoas aproveitam o dia a negociar como passatempo e às vezes como uma carreira.

Se você é um comerciante ativo, você deve estar ciente do que as qualificações devem se tornar um comerciante do dia; Você pode se qualificar como um sem sequer saber. Embora isso possa parecer uma simples mudança de título, isso também significaria que você teria que cumprir os regulamentos especiais designados pela SEC e pela FINRA.

Eu sou um comerciante do dia?

Se você compra e depois vende (ou vende e compra) a mesma garantia em um único dia, então você fez um day trade. Não importa se a segurança é uma ação ou opção.

A SEC e a FINRA consideram que você é comerciante do dia do padrão se você fizer 4 ou mais negócios do dia dentro de um período de 5 dias úteis E se o número de negociações do dia feitas for maior que 6% de todas as transações feitas a partir da conta nesse 5 período do dia útil.

Esta é a qualificação mínima para ser considerada como um comerciante dia padrão. Alguns corretores têm suas próprias qualificações, então você deve consultar seu corretor para ver se você seria designado como tal.

Você é uma excepção à regra?

De acordo com a SEC, as seguintes situações não serão consideradas day trade:

uma posição de segurança longa ocupada durante a noite e vendida no dia seguinte antes de qualquer nova compra do mesmo título, uma posição de segurança curta realizada durante a noite e comprada no dia seguinte antes de qualquer nova venda do mesmo título.

Por exemplo, digamos que Joe decidiu comprar dez ações da Apple na terça-feira. Se Joe vendeu todas essas ações na quarta-feira, antes de comprar mais ações da Apple, Joe não fez um dia de negociação. Por outro lado, Julie comprou dez ações da Apple na quinta-feira, vende metade dessas ações na quinta-feira à tarde e vende as últimas cinco ações na sexta-feira; Julie fez um dia de comércio.

O que acontece se eu for um comerciante do dia?

Não se preocupe, não há penalidade. Existem duas restrições simples que você deve respeitar, para ser compatível com FINRA:

Você deve manter pelo menos US $ 25.000 em equidade em cada uma de suas contas. Você só pode negociar contas de margem.

No entanto, esteja ciente de que seu corretor pode impor restrições maiores em termos de tamanho mínimo da conta ou margem máxima. E seu corretor tem a liberdade de designar você como um comerciante de dia padrão, mesmo se eles suspeitarem que você será um no futuro.

Dicas de um comerciante: apenas porque você está negociando em uma conta de margem, não significa que você deve usar margem. A maioria das pessoas nunca troca margem porque não tem necessidade disso. Não só a negociação na margem aumenta seu risco, mas pode aumentar significativamente a quantidade de dinheiro que você paga seu corretor por mês (cada empréstimo tem interesse).

Como poupar dinheiro quando o dia de negociação.

A troca do dia pode se tornar cara muito rapidamente. Você tem que levar em conta o preço de compra das ações, a possibilidade de que seus investimentos não vão bem, as taxas de juros na margem e as comissões dos corretores.

Quando a maioria das pessoas tenta encontrar o corretor com as mais baixas comissões, eles se concentram unicamente no preço por estoque de comércio. Mas para comerciantes freqüentes, o custo maior é, geralmente, o preço por opção comercial. Se você não calcular isso com antecedência, poderá gastar milhares de dólares por mês somente com comissões.

Para ajudá-lo a encontrar o corretor certo, a NerdWallet procurou as 74 contas de corretagem mais populares nos EUA para encontrar os melhores corretores e plataformas de software para os comerciantes do dia.

Sinais Forex on-line Japeri

Поиск по этому блогу

Casa de opções de comerciante de dia de padrões

Комментарии

Отправить комментарий